Internal audit

Інформація про зміни, що відбулися в законодавстві України за період з 01.08.2009р. по 07.08.2009р.

ankaras — Mon, 10 Aug 2009 06:25:00 GMT

1. Верховна рада України прийняла Закон України «Про внесення змін до статей 167 і 186 Кодексу адміністративного судочинства України щодо направлення судового рішення та обчислення строків подання заяви про апеляційне оскарження» від 23 червня 2009 року N 1545-VI, яким було визначено, що, якщо постанову адміністративного суду було проголошено у відсутності особи, яка бере участь у справі, то строк подання заяви про апеляційне оскарження обчислюється з дня отримання нею копії постанови (дивіться окремо в базі «Ліга»). Закон вступає в силу з 01.01.2010р.

2. Верховна рада України прийняла Закон України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо особливостей проведення заходів з фінансового оздоровлення банків» від 24 липня 2009 року N 1617-VI, яким було внесено зміни до наступних законодавчих актів України:

1) Господарський кодекс України;
2) Цивільний кодекс України;
3) Закон України «Про податок на додану вартість» щодо звільнення від оподаткування операцій банків з відчуження майна, на яке було звернено стягнення та операцій банків з продажу (передачі) або придбання зобов'язань за депозитами (вкладами) тощо;
4) Закон України «Про оподаткування прибутку підприємств» щодо порядку обліку операцій від проведення операцій з продажу (передачі) або придбання права вимоги зобов'язань у грошовій формі за поставлені товари, виконані роботи чи надані послуги третьої особи, зобов'язань за фінансовими кредитами, а також за іншими цивільно-правовими договорами тощо;
5) Закон України «Про банки і банківську діяльність» щодо введення понять «мораторій» та «фінансове оздоровлення банку», щодо приведення цього Закону у відповідність із ЗУ «Про акціонерні товариства», щодо визначення способів та порядку реорганізації банків, щодо відповідальності власників істотної участі банків, щодо розкриття інформація, яка містить банківську таємницю, щодо введення та діяльності тимчасової адміністрації та мораторію в банках, щодо введення поняття санаційного банку тощо;
6) Закон України «Про порядок погашення зобов’язань платників податків перед бюджетами та державними цільовими фондами» щодо незастосування фінансових санкцій у вигляді пені та штрафів до банків на період введеного НБУ мораторію на задоволення вимог кредиторів тощо;
7) Закон України «Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб»;
8) Закон України «Про страхування»;
9) Закон України «Про податок з доходів фізичних осіб»;
10) Закон України «Про холдингові компанії в Україні»;
11) Закон України «Про першочергові заходи щодо запобігання негативним наслідкам фінансової кризи та про внесення змін до деяких законодавчих актів України» щодо порядку управління та продажу корпоративних прав держави у статутних капіталах банків тощо.
Окрім цього, Законом від 24 липня 2009 року N 1617-VI було встановлено, що до 1 січня 2011 року банки зобов'язані надати Національному банку України відомості про свою структуру власності відповідно до вимог та у порядку, встановлених Національним банком України та погоджених із Комітетом Верховної Ради України з питань фінансів і банківської діяльності.
(дивіться окремо в базі «Ліга» або на сайті www.rada.gov.ua). Закон набрав чинності з 05.08.2009р.

Інформація про зміни, що відбулися в законодавстві України за період з 25.07.2009р. по 31.07.2009р.

ankaras — Tue, 04 Aug 2009 06:34:59 GMT

1. Правлінням Національного банку України, постановою від 21 липня 2009 року N 414 «Про деякі питання регулювання грошово-кредитного ринку», був установлений з 3 серпня 2009 року такий порядок формування обов'язкових резервів банками України:
- на окремому рахунку в Національному банку України N 3203 "Кошти обов'язкових резервів, що перераховані банками" - у розмірі 40 % від суми обов'язкових резервів, що сформовані за попередній звітний період резервування;
- на кореспондентському рахунку банку в Національному банку України - залишок суми обов'язкових резервів, сформованих згідно з установленими нормативами на відповідний період.
Окрім цього, було установлено, що єдиним звітним періодом резервування є календарний місяць.
Також пункти 1 та 5 постанови Правління Національного банку України від 22.12.2008 N 442 "Про окремі питання регулювання грошово-кредитного ринку" були визнані такими, що втратили чинність.

2. Правлінням Національного банку України постановою від 22 липня 2009 року N 421 «Про окремі питання щодо діяльності банків в період фінансово-економічної кризи» було зобов’язано органи управління банків, які мають збитки:
- зупинити виплати дивідендів акціонерам чи розподіл капіталу в будь-якій іншій формі;

- зупинити виплати бонусів, премій та інших додаткових матеріальних винагород працівникам банків;

- у разі виділення коштів на спонсорство та доброчинність інформувати у триденний термін Дирекцію банківського регулювання та нагляду;

- не збільшувати обсяги капітальних інвестицій та нематеріальних активів;

- не здійснювати витрати за консультаційними послугами фінансового характеру;

- не відкривати нові філії та відділення;

- уживати невідкладних заходів щодо підвищення рівня ліквідності, дохідності та оптимізації витратної частини банку.

Окрім цього, банкам було заборонено:
- надавати бланкові кредити;
- здійснювати активні операції з інсайдерами в частині надання нових кредитів та гарантій;
- здійснювати дострокове погашення боргових цінних паперів власної емісії за винятком випадків, коли дострокове погашення боргових цінних паперів власної емісії відбувається за ціною, не вищою, ніж 50 % від номіналу, та не призводить до суттєвого погіршення ліквідності банку;
- здійснювати викуп власних акцій;
- придбавати недержавні цінні папери від свого імені.

3. Національний банк України листом від 20.07.2009 р. N 48-012/1521-13722 «Щодо інформаційного обміну між Уповноваженим органом та банками-правонаступниками», зобов’язує банки, які є правонаступниками реорганізованих банків, а також банки, які реорганізували свої філії та/чи територіальні підрозділи, забезпечити неухильне виконання вимог законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, в частині зберігання та надання на запит Уповноваженого органу, оформлений у відповідності до вимог перелічених вище нормативно-правових актів, додаткової інформації про фінансові операції, що стали об'єктом фінансового моніторингу в реорганізованому банку або структурному підрозділі, у встановлений чинним законодавством строк (Дивіться окремо в базі «Ліга»).

4. Національний банк України листом від 22.07.2009 р. N 40-511/3967-13881 «Щодо постанови Правління Національного банку України від 03.06.2009 N 328 «Про заходи щодо забезпечення погашення кредитів», надає роз’яснення щодо здійснення банками реструктуризації кредитної заборгованості позичальників (дивіться окремо в базі «Ліга»).

5. Національний банк України листом від 24.07.2009 р. N 54-019/496 «Щодо приведення організаційно-правової форми банків у відповідність до законодавства» пропонує банкам, які розпочали процедуру реорганізації у відкриті акціонерні товариства до 29.04.2009, з метою запобігання додатковим витратам, пов'язаним із реорганізацією, на установчих зборах акціонерів банку-правонаступника прийняти рішення щодо внесення змін до статуту банку, пов'язане з його перетворенням у публічне акціонерне товариство, а банкам, створеним у формі товариства з обмеженою відповідальністю та закритим акціонерним товариствам, які не розпочали процедуру реорганізації шляхом перетворення у вказаний термін, пропонуємо терміново розпочати процедуру перетворення у публічні акціонерні товариства (дивіться окремо в базі «Ліга»).

6. Національний банк України листом від 29.07.2009р. №14-011/3508-14286 надає роз’яснення щодо порядку формування та зберігання обов’язкових резервів банками України у зв’язку з прийняттям Правлінням Національного банку України постанови від 21.07.2009 №414 «Про деякі питання регулювання грошово-кредитного ринку» (дивіться окремо в базі «Ліга»).

7. Міністерство юстиції України наказом від 15 червня 2009 року N 1062/5, затвердило Зміни до Інструкції про порядок вчинення нотаріальних дій нотаріусами України, якими було змінено перелік нотаріальних дій, які вчиняють нотаріуси України, був скасований розподіл нотаріальних дій на нотаріальні дії, які можуть вчинятися державними нотаріусами, та нотаріальні дії, які можуть вчинятися приватними нотаріусами, також були внесені зміни щодо іпотечних договорів, які містять застереження про задоволення вимог іпотекодержателя, в порядок посвідчення договорів оренди землі, порядок видачі свідоцтва про право власності на частку в спільному майні подружжя в разі смерті одного з подружжя, порядок накладання та зняття заборони щодо відчуження нерухомого майна (майнових прав на нерухоме майно) і транспортних засобів, що підлягають державній реєстрації тощо (дивіться окремо в базі «Ліга»).

Аудит інформаційних технологій банку згідно стандартів SISAS, CobiT 4.1

ankaras — Tue, 04 Aug 2009 06:33:40 GMT

ІНСТРУКТОР:

Малінін Ігор Генріхович – начальник відділу аудиту ІТ ОТП Банку. Має досвід практичної роботи у сфері ІТ (адміністрування СУБД, локальних та корпоративних мереж, розробки та супроводження програмного забезпечення). Працював начальником управління комп’ютерних технологій ДПА України. Організував та був начальником відділу аудиту ІТ Національного Банку України у 2003-2007 рр. Розробник методик ІТ аудиту, планування аудиту на основі ризиків. Пройшов тренінги з питань ІТ аудиту у центральних банках Європи (Німеччина, Франція, Нідерланди). Член ISACA. Має сертифікати BSI по стандартам ISO 27001, BS 25999.

УЧАСНИКИ СЕМІНАРУ ОТРИМАЮТЬ СЕРТИФІКАТИ НЦПБПУ ПРО ПІДВИЩЕННЯ КВАЛІФІКАЦІЇ

Вартість навчання одного учасника складає 2124 грн. в т.ч. ПДВ 354 грн.

За умови реєстрації та оплати до 30 липня 2009р. Ви автоматично отримуєте знижку 5%.

За умови участі двох учасників від одного банку ви отримуєте ЗНИЖКУ 10%, трьох учасників – 15%. Знижки сумуються.

УВАГА! Усі зацікавлені особи можуть прийняти участь у семінарі, сплачуючи за навчання самостійно. У цьому випадку передбачена спеціальна система знижок.

ПОПЕРЕДНЯ РЕЄСТРАЦІЯ ОБОВ’ЯЗКОВА

МІСЦЕ ПРОВЕДЕННЯ:

Семінар відбудеться в НЦПБПУ за адресою: м.Київ, вул. М.Грушевського, 30/1, (Центральний будинок офіцерів ЗСУ).

Початок реєстрації – 9.30. Початок занять о 10.00.

Інформація про зміни, що відбулися в законодавстві України за період з 18.07.2009р. по 24.07.2009р.

ankaras — Mon, 27 Jul 2009 09:16:56 GMT

1. Національний банк України листом від 20.07.2009 р. N 18-211/3041-13704, надав роз’яснення щодо питань рефінансування банків та навів типові порушення під час оформлення кредитних справ, кредитних договорів та договорів застави (іпотеки), виявлені Національним банком унаслідок перевірки наданих банками документів, та заходи з їх усунення відповідно до вимог законодавства України. (Дивіться окремо в базі «Ліга»). 2. Національний банк України листом від 22.07.2009 р. № 40-511/3978 направляє інформацію про розмір середньозваженої ставки міжбанківського кредитування KIACR, що має використовуватися банками для визначення суми очікуваного відшкодування за цінними паперами у липні 2009 року, (%): Середньозважена ставка міжбанківського кредитування (грн., USD) Строк, кількість днів 1 день від 2 до 7 днів від 8 до 21 дня від 22 до 31 дня від 32 до 92 днів понад 92 днів KIACR (грн.) 2.254 4.069 7.636 10.433 12.123 11.220 KIACR (USD) 0.404 2.215 2.245 6.519 11.758 7.191 3. Національний банк України листом від 23.07.2009 р. N 55-016/207-13982 доводить до відома, що згідно з постановою Правління Національного банку України від 22.07.2009 № 420 з 23.07.2009 відкликана банківська ліцензія у ЗАТ “АКБ “Одеса - Банк” (м. Одеса) та ініційована процедура ліквідації банку. 4. Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку надало Роз’яснення від 14.07.2009 р. N 8 щодо порядку застосування окремих положень розділу XVII "Прикінцеві та перехідні положення" Закону України "Про акціонерні товариства" у зв'язку з набранням ним чинності (дивіться окремо в базі «Ліга»).

Оптимізація оподаткування проблемної і безнадійної заборгованості

ankaras — Mon, 27 Jul 2009 09:15:15 GMT

Шановні колеги! Національний центр підготовки банківських працівників України (Ліцензія Міністерства Освіти України №363178 від 26.06.2007р.) запрошує взяти участь в семінарі “Оптимізація оподаткування проблемної і безнадійної заборгованості”, який відбудеться 6 серпня 2009р. ІНСТРУКТОР: ТАРАНОВ Денис Михайлович - начальник відділу податкового обліку ЗАТ «ПроКредит Банк» УЧАСНИКИ СЕМІНАРУ ОТРИМАЮТЬ СЕРТИФІКАТИ НЦПБПУ ПРО ПІДВИЩЕННЯ КВАЛІФІКАЦІЇ Вартість навчання одного учасника складає 1764 грн. в т.ч. ПДВ 294 грн. За умови реєстрації та оплати до 31 липня 2009р. Ви автоматично отримуєте знижку 5%. За умови участі двох учасників від одного банку ви отримуєте ЗНИЖКУ 10%, трьох учасників – 15%. Знижки сумуються. УВАГА! Усі зацікавлені особи можуть прийняти участь у семінарі, сплачуючи за навчання самостійно. У цьому випадку передбачена спеціальна система знижок. ПОПЕРЕДНЯ РЕЄСТРАЦІЯ ОБОВ’ЯЗКОВА МІСЦЕ ПРОВЕДЕННЯ: Семінар відбудеться в НЦПБПУ за адресою: м.Київ, вул. М.Грушевського, 30/1, (Центральний будинок офіцерів ЗСУ). Початок реєстрації – 9.30. Початок занять о 10.00.

Аудит інформаційних технологій банку згідно стандартів SISAS, CobiT 4.1

ankaras — Mon, 27 Jul 2009 09:14:37 GMT

Шановні колеги! Національний центр підготовки банківських працівників України (Ліцензія Міністерства Освіти України №363178 від 26.06.2007р.) запрошує взяти участь в семінарі “Аудит інформаційних технологій банку згідно стандартів SISAS, CobiT 4.1”, який відбудеться 5 – 6 серпня 2009р. ІНСТРУКТОР: Малінін Ігор Генріхович – начальник відділу аудиту ІТ ОТП Банку. Має досвід практичної роботи у сфері ІТ (адміністрування СУБД, локальних та корпоративних мереж, розробки та супроводження програмного забезпечення). Працював начальником управління комп’ютерних технологій ДПА України. Організував та був начальником відділу аудиту ІТ Національного Банку України у 2003-2007 рр. Розробник методик ІТ аудиту, планування аудиту на основі ризиків. Пройшов тренінги з питань ІТ аудиту у центральних банках Європи (Німеччина, Франція, Нідерланди). Член ISACA. Має сертифікати BSI по стандартам ISO 27001, BS 25999. УЧАСНИКИ СЕМІНАРУ ОТРИМАЮТЬ СЕРТИФІКАТИ НЦПБПУ ПРО ПІДВИЩЕННЯ КВАЛІФІКАЦІЇ Вартість навчання одного учасника складає 2124 грн. в т.ч. ПДВ 354 грн. За умови реєстрації та оплати до 30 липня 2009р. Ви автоматично отримуєте знижку 5%. За умови участі двох учасників від одного банку ви отримуєте ЗНИЖКУ 10%, трьох учасників – 15%. Знижки сумуються. УВАГА! Усі зацікавлені особи можуть прийняти участь у семінарі, сплачуючи за навчання самостійно. У цьому випадку передбачена спеціальна система знижок. ПОПЕРЕДНЯ РЕЄСТРАЦІЯ ОБОВ’ЯЗКОВА МІСЦЕ ПРОВЕДЕННЯ: Семінар відбудеться в НЦПБПУ за адресою: м.Київ, вул. М.Грушевського, 30/1, (Центральний будинок офіцерів ЗСУ). Початок реєстрації – 9.30. Початок занять о 10.00.

ФІНАНСУВАННЯ МІЖНАРОДНОЇ ТОРГІВЛІ – ПРОЦЕДУРИ ТА ПРАКТИКА

ankaras — Wed, 13 May 2009 06:50:54 GMT

Шановні колеги! Національний центр підготовки банківських працівників України (Ліцензія Міністерства Освіти України №363178 від 26.06.2007р.) спільно з BRITISH CONSULTANCY CHARITABLE TRUST, ВЕЛИКОБРИТАНІЯ запрошують взяти участь в семінарі: “ФІНАНСУВАННЯ МІЖНАРОДНОЇ ТОРГІВЛІ – ПРОЦЕДУРИ ТА ПРАКТИКА”, який відбудеться 26 – 29 травня 2009р.

УВАГА! Учасники семінару отримають авторський підручник «Міжнародні операції – теорія та практика», а також презентаційні матеріали, кейс-стаді та додаткові нормативні документи.

ІНСТРУКТОР:

Mr Warren Wise являється одним з найвідоміших фінансових консультантів Великобританії і має 34-річний досвід роботи в Barclays Bank Plc, Великобританія, який охоплює такі сфери як банківські операції, фінансування міжнародної торгівлі, внутрішній аудит, кореспондентські відносини, боротьба з відмиванням грошей.

Має широкий досвід в організації та управлінні консультаційними програмами, а також в розробці та проведенні високоякісних тренінгових програм від імені Barclays Bank International Consultancy & Training Services. Протягом 16 років займався розробкою та проведенням тренінгових програм для іноземних банків та фінансових тренінгових установ.

УЧАСНИКИ СЕМІНАРУ ОТРИМАЮТЬ СЕРТИФІКАТИ НЦПБПУ ПРО ПІДВИЩЕННЯ КВАЛІФІКАЦІЇ

Вартість навчання одного учасника складає 940 євро без урахування ПДВ.

УВАГА! За умови участі двох учасників від одного банку ви отримуєте ЗНИЖКУ 10%, трьох учасників – 15%. Знижки сумуються.

ПОПЕРЕДНЯ РЕЄСТРАЦІЯ ОБОВ’ЯЗКОВА

МІСЦЕ ПРОВЕДЕННЯ:

Семінар відбудеться в НЦПБПУ за адресою: м.Київ, вул. М.Грушевського, 30/1, (Центральний будинок офіцерів ЗСУ).

Початок реєстрації – 9.30. Початок занять о 10.00.

УПРАВЛІННЯ РИЗИКАМИ ШАХРАЙСТВА

ankaras — Wed, 13 May 2009 06:38:17 GMT

Шановні колеги! Національний центр підготовки банківських працівників України (Ліцензія Міністерства Освіти України №363178 від 26.06.2007р.) запрошує взяти участь в циклі семінарів: “УПРАВЛІННЯ РИЗИКАМИ ШАХРАЙСТВА”, який відбудеться в період з 20 по 22 травня 2009р

1. 20 травня 2009р. – “ПРИНЦИПИ ПОБУДОВИ СИСТЕМИ УПРАВЛІННЯ РИЗИКОМ ШАХРАЙСТВА. ВЕРИФІКАЦІЯ КЛІЄНТІВ”

2. 21 травня 2009р. – “ШАХРАЙСТВО В ІНДИВІДУАЛЬНОМУ БІЗНЕСІ”

3. 22 травня 2009р. – “РИЗИКИ ШАХРАЙСТВА КОРПОРАТИВНОГО БІЗНЕСУ”

УЧАСНИКИ СЕМІНАРІВ ОТРИМАЮТЬ СЕРТИФІКАТИ НЦПБПУ ПРО ПІДВИЩЕННЯ КВАЛІФІКАЦІЇ

ВАРТІСТЬ НАВЧАННЯ

Кількість днів

Вартість без урахування знижки

Знижка

Вартість з урахуванням знижки

1 день

1362 грн (ПДВ 227)

2 дні

2724 грн (ПДВ 454)

10 %

2451,6 грн (ПДВ 408,6)

3 дні

4086 грн (ПДВ 681)

15%

3473,1 грн (ПДВ 578,85)

За умови реєстрації та оплати до 14 травня 2009р. Ви автоматично отримуєте знижку 5%. За умови участі двох та більше учасників від одного банку ви отримуєте додаткову ЗНИЖКУ 10%. Знижки сумуються.

УВАГА! Усі зацікавлені особи можуть прийняти участь у семінарі, сплачуючи за навчання самостійно.

ПОПЕРЕДНЯ РЕЄСТРАЦІЯ ОБОВ’ЯЗКОВА

МІСЦЕ ПРОВЕДЕННЯ:

Семінар відбудеться в НЦПБПУ за адресою: м.Київ, вул. М.Грушевського, 30/1, (Центральний будинок офіцерів ЗСУ).

Початок реєстрації – 9.30. Початок занять о 10.00.

інформація про зміни, що відбулися в законодавстві України за період з 11.04.2009р. по 24.04.2009р.

ankaras — Tue, 28 Apr 2009 09:42:02 GMT

1. Кабінет міністрів України Постановою від 8 квітня 2009 р. N 322 затвердив Порядок видачі, продовження строку дії та анулювання дозволів на використання праці іноземців та осіб без громадянства (дивіться окремо в базі «Ліга»). Постанова не набрала чинності. Вступає в дію з 14.05.2009р.

2. Кабінет міністрів України Постановою від 8 квітня 2009 р. N 317 затвердив Порядок надання Кабінетом Міністрів України згоди на передачу в оренду цілісних майнових комплексів державних підприємств (дивіться окремо в базі «Ліга»).

3. Кабінет міністрів України Постановою від 15 квітня 2009 р. N 353 затвердив критерії, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності, пов'язаної із збиранням, обробленням, зберіганням, захистом і використанням інформації, що складає кредитну історію, та визначається періодичність проведення планових заходів державного нагляду (контролю) (дивіться окремо в базі «Ліга»).

4. Кабінет міністрів України Постановою від 14 квітня 2009 р. N 361 вніс зміни до розмірів витрат з інформаційно-технічного забезпечення судових процесів, пов'язаних з розглядом цивільних та господарських справ (дивіться окремо в базі «Ліга»).

5. Правління Національного банку України Постановою від 28 лютого 2009 року N 108 затвердило зміни:

- до постанови Правління Національного банку України від 29.01.2003 N 36 "Про здійснення операцій з цінними паперами українських емітентів";

- до Положення про порядок видачі індивідуальних ліцензій на переказування іноземної валюти за межі України для оплати банківських металів та проведення окремих валютних операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.06.2004 N 266;

- до Положення про порядок отримання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів і надання резидентами позик в іноземній валюті нерезидентам, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.06.2004 N 270, де встановлює, що у частині можливості надання банками позик в іноземній валюті нерезидентам, банки надають кредити (позики) в іноземній валюті тільки банкам-нерезидентам;

- до Положення про порядок видачі Національним банком України індивідуальних ліцензій на розміщення резидентами (юридичними та фізичними особами) валютних цінностей на рахунках за межами України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14.10.2004 N 485;

- до Положення про порядок іноземного інвестування в Україну, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 10.08.2005 N 280, якими встановлено, що уповноважений банк здійснює відповідно до законодавства України зарахування на інвестиційний рахунок іноземного інвестора - юридичної особи та на поточний рахунок резидента - юридичної особи іноземної валюти, перерахованої із-за кордону для здійснення іноземної інвестиції в Україну, через розподільчий рахунок;

- до Положення про порядок та умови торгівлі іноземною валютою, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 10.08.2005 N 281, якими встановлено, зокрема, що купівля іноземної валюти уповноваженим банком-позичальником за власними операціями з метою погашення основної суми кредиту (позики) в іноземній валюті має здійснюватися в обсязі, що не перевищує суми одержаних за кредитом (позикою) коштів в іноземній валюті, що раніше були продані за гривні на міжбанківському валютному ринку України, а також, що уповноважений банк-позичальник робить відповідну відмітку про продаж коштів в іноземній валюті, що надійшли на його адресу як кредит (позика), на міжбанківському валютному ринку України на оригіналі кредитного договору (договору позики), а відмітка має містити відомості про дату продажу іноземної валюти та її суму, а також засвідчуватися підписом відповідального працівника валютного підрозділу уповноваженого банку та відбитком його особистого штампа, та те, що купівля, обмін іноземної валюти з метою формування резервів під заборгованість в іноземній валюті для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями забороняється (дивіться окремо в базі «Ліга»).

6. Правління Національного банку України Постановою від 23 березня 2009 року N 158 затвердило Зміни до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 N 492, якими, зокрема:

- банкам було надане право відмовити особі у відкритті рахунку, за наявності в банку підтвердженої інформації про те, що будь-який з поданих документів є нечинним;
- було встановлено, що фізична особа - резидент, яка виїхала на постійне місце проживання за кордон і набула статусу нерезидента, закриває поточні рахунки в національній та іноземних валютах, які були раніше відкриті їй як резиденту, і відкриває рахунки як фізична особа – нерезидент, а залишок коштів з рахунку фізичної особи - резидента перераховується на рахунок цієї фізичної особи, відкритий як нерезиденту;
- було встановлено, що зміна рахунків клієнтів не здійснюється в разі зміни найменування банку, яка не пов'язана з його реорганізацією. Про зміну найменування банку, яка не пов'язана з його реорганізацією, банк зобов'язаний завчасно повідомити всіх клієнтів у порядку, встановленому внутрішніми положеннями банку. У цьому разі нові справи з юридичного оформлення рахунків не формуються;
- були встановлені обов’язкові реквізити для заяви клієнта про закриття поточного рахунку;
- інші (дивіться окремо в базі «Ліга»).

7. Правління Національного банку України Постановою від 23 березня 2009 року N 159, затвердило Зміни до Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 03.12.2003 N 516, якими встановило, що у разі невиконання (неналежного виконання) банком вимоги фізичної особи про повернення вкладу (депозиту) або його частини (документ на переказ / заява про повернення коштів тощо) /далі - вимога/ банк зобов'язаний прийняти вимогу шляхом проставлення на ній: дати отримання, підпису уповноваженої особи, відбитка штампа банку та видачі фізичній особі письмового повідомлення про невиконання (неналежне виконання) цієї вимоги із зазначенням причини, дати взяття вимоги на облік, дати видачі повідомлення, прізвища, ім'я та по батькові уповноважених осіб і відбитка печатки банку, а також взяти вимогу на облік за відповідним позабалансовим рахунком. Окрім цього, було доповнено пункт 2.1 глави 2 розділу V Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 27.12.2007 N 481 (дивіться окремо в базі «Ліга»).

8. Національний банк України листом від 16.04.2009 р. N 13-210/2480-6842 роз’яснює, що формування реєстру кредитних угод, згідно з яким купується іноземна валюта на валютному аукціоні, здійснюється уповноваженим банком за погодженням з клієнтом і до реєстру включається інформація за кредитними договорами, які укладені до 15.10.2008 року включно.

9. Національний банк України листом від 16.04.2009 р. N 40-511/2329-6840 надає роз'яснення щодо практичного застосування окремих положень Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 06.07.2000 N 279 під час здійснення оцінки фінансового стану позичальника-банку (дивіться окремо в базі «Ліга»).

10. Національний банк України листом від 14.04.2009 р. N 40-511/2378 направляє інформацію про розмір середньозваженої ставки міжбанківського кредитування KIACR, що має використовуватися банками для визначення суми очікуваного відшкодування за цінними паперами у квітні 2009 року (%):

Середньозважена ставка міжбанківського кредитування (грн., USD) Строк, кількість днів
1 день від 2 до 7 днів від 8 до 21 дня від 22 до 31 дня від 32 до 92 днів понад 92 днів
KIACR (грн.) 7.468 10.594 14.059 16.755 17.380 22.802
KIACR (USD) 1.067 4.648 4.214 5.397 4.696 20.454

11. Національний банк України листом від 22.04.2009 р. N 13-117/2632-7295 надав роз’яснення щодо функціонування Системи підтвердження угод (дивіться окремо в базі «Ліга»).

12. Національний банк України листом від 08.04.2009 р. N 13-121/2252-5955 надав роз’яснення щодо порядку проведення валютних аукціонів, в якому, зокрема, зазначає, що не допускаються до участі в аукціонах заявки про купівлю іноземної валюти з метою виконання зобов'язань:
• за кредитами, що надається на умовах овердрафт;
• для виконання зобов'язань поручителів за кредитними договорами;
• до 10 квітня включно не допускались до участі у валютних аукціонах заявки щодо купівлі іноземної валюти з метою погашення заборгованості клієнтів за договорами про відкриття кредитної лінії, включаючи відсотки та інші витрати, пов'язані з обслуговуванням цієї кредитної лінії (дивіться окремо в базі «Ліга»).

13. Національний банк України листом від 06.04.2009 р. N 18-311/1519-5687 надав роз’яснення щодо отримання банками послуг від третіх осіб щодо повернення боржниками простроченої (проблемної) заборгованості за отриманими ними кредитами, де зазначають, що банкам необхідно приділяти особливу увагу питанню роботи з інформацією, що містить банківську таємницю, при отриманні послуг від третіх осіб щодо повернення боржниками простроченої (проблемної) заборгованості за отриманими ними кредитами (дивіться окремо в базі «Ліга»).

Інтегроване управління рентабельністю та ризиками комерційного банку на основі контролінгу ризиків

ankaras — Tue, 14 Apr 2009 12:56:55 GMT

Шановні колеги! Національний центр підготовки банківських працівників України (Ліцензія Міністерства Освіти України №363178 від 26.06.2007р.) запрошує взяти участь в семінарі за участю провідного фахівця з Росії в галузі КОНТРОЛІНГУ, Директора Інституту Контролінгу ФАЛЬКО Сергія Григоровича: “Інтегроване управління рентабельністю та ризиками комерційного банку на основі контролінгу ризиків”, який відбудеться 14 – 15 травня 2009р.

ІНСТРУКТОР:

ФАЛЬКО Сергій Григорович – д.ек.н., проф., провідний російський дослідник в галузі економіки, менеджменту та організації виробництва. Директор Інституту Контролінгу при економічному факультеті МДТУ ім. Н.Е. Баумана, Головний редактор журналу "Контролінг в Росії". Автор ряду монографій та навчальних посібників. Розробив та впровадив системи контролінгу в КБ "Газпромбанк", "Російський Південний банк" (Волгоград), Тульський Ощадбанк та ін.

УЧАСНИКИ СЕМІНАРУ ОТРИМАЮТЬ СЕРТИФІКАТИ НЦПБПУ ПРО ПІДВИЩЕННЯ КВАЛІФІКАЦІЇ

Вартість навчання одного учасника складає 2574 грн. в т.ч. ПДВ 429 грн.

За умови реєстрації та оплати до 7 травня 2009р. Ви автоматично отримуєте знижку 5%. За умови участі двох учасників від одного банку ви отримуєте ЗНИЖКУ 10%, трьох учасників – 15%. Знижки сумуються.

ПОПЕРЕДНЯ РЕЄСТРАЦІЯ ОБОВ’ЯЗКОВА

МІСЦЕ ПРОВЕДЕННЯ:

Семінар відбудеться в НЦПБПУ за адресою: м.Київ, вул. М.Грушевського, 30/1, (Центральний будинок офіцерів ЗСУ).

Початок реєстрації – 9.30. Початок занять о 10.00.

За додатковою інформацією звертайтесь за телефонами:

(044) 531-37-94, (044) 253-24-56, 501-79-18, 253-02-33, 253-84-89, 253-07-02

8-097-411-64-40